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pc28平台计划:剛剛銀保監會放大招 現場檢查新規來了(10大要點)

本文由:谭以寒 编辑 2019年09月19日 3:15 篮球快讯342 ℃

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5、外聘審計機構應配合現場檢查《辦法》第四十條規定♀,檢查人員可以就檢查事項約談銀行業和保險業機構外聘審計機構人員﹡﹡◇,了解審計情況⊙。銀行業和保險業機構外聘審計機構時▽,應當在相關合同或協議中明確外聘審計人員有配合銀保監會及其派出機構檢查的責任◇◇。對外聘審計機構審計結果嚴重失實、存在嚴重舞弊行為等問題的▽﹡,銀保監會及其派出機構可以要求被查機構立即評估該外審機構的適當性▽⊿π。

10、嚴肅處理違規現場查檢紀律的人員《辦法》第六十三條規定∵┊?,對於濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機構商業秘密等嚴重違反現場檢查紀律的人員∴♂〇,依法給予紀律處分;涉嫌構成犯罪的↑┊,依法向司法監察機關等部門移送π。

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《辦法》共八章六十七條∟,主要章節包括總則、職責分工、立項管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評價和附則☆☆。《辦法》突出了五個方面的主要內容:一是明確現場檢查定位﹡,明確現場檢查的範圍♂,包括常規檢查、臨時檢查和稽核調查等?⌒。二是完善相關部門現場檢查工作職責ππ。三是嚴格規範現場檢查立項程序⊙◇。四是豐富現場檢查方式方法□﹡。五是鼓勵自查自糾☆▽,促進機構合規經營♀☆⊙。基金君在六十七條內容基礎上整理出十大要點:

2、明確多個被調查的機構《辦法》第六十五條規定π♂,除了政策性銀行、商業銀行、保險公司等機構﹡?π,外國銀行在華代表處、外國保險公司駐華代表處、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司亦是要接受現場檢查的機構△﹡。

9、現場檢查結果或將影響機構的評級《辦法》第五十八條規定∴▽,銀保監會及其派出機構應當將現場檢查發現的情況和問題□,在被查機構的監管評級和風險評估中反映∵,必要時相應調整被查機構的監管評級和風險評估∴♂∴,並依照相關規定在市場准入工作中予以考慮∟。

銀保監會及其派出機構行使相關調查權應當符合兩大條件:一是在檢查中已獲取銀行業和保險業機構或相關人員涉嫌違法的初步證據;二是相關調查權行使對象限於與涉嫌違法事項有關的單位和個人⊿♀♂。

剛剛☆,銀保監會放大招☆?△!現場檢查新規來了(10大要點)來源:中國基金報記者 劉芬上市公司抗拒監管層現場檢查的事件屢屢刷屏☆▽,近期有被證監會終身拉黑的奔騰集團董事長夫婦∟□∵。銀行和保險公司的現場檢查將如何開展〇♂□?場檢不合規的銀行、保險機構、消費金融公司等將面臨什麼樣的處罰⌒♂♂?很快⊙,銀保監會的現場檢查辦法規範將至∴。

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為督促和推動銀行業和保險業機構全面貫徹落實國家宏觀政策┊,今日下午☆,銀保監會發佈《中國銀保監會現場檢查辦法(試行)(徵求意見稿)》∵∵?,並向全社會公開徵求意見♂▽,意見反饋截止時間為10月22日﹡∴◇。

《辦法》第四十二條規定可以跨地區場檢⌒,「檢查過程中♂◇,為查清事實◇?,檢查組需向除被查機構以外的其他銀行業和保險業機構了解情況的〇⊿,可以要求相關機構予以配合□⊿∴。涉及跨銀保監局轄區的協查事項∴,經銀保監局負責人批准♂♀♂,可以發函要求相關機構所在地銀保監局予以協助⊙π△。」

據了解┊∵﹡,2019年銀保監會嘗試對9個省級銀保監局進行輪流交叉檢查﹡∵∟,防止本地監管利益固化⊿⊙⊿,熟人關係問題∵∴∴。

6、特定項目可由機構內審部門檢查《辦法》第四十一條規定♂﹡,必要時?,銀保監會可以要求銀行或保險業機構的內審部門對特定項目進行檢查◇▽⌒。銀保監會及其派出機構應當加強檢查指導∟,對檢查實行質量控制和評價△〇⌒。

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3、明確現場檢查的人數《辦法》第二十六條規定﹡∵⊿,銀保監會及其派出機構依法組織實施現場檢查時♀,檢查人員不得少於二人□〇,並應當出示執法證或工作證等合法證件和檢查通知書▽◇。檢查人員少於二人或未出示合法證件和檢查通知書的♂⊙,被檢查單位和個人有權拒絕檢查∴?□。

與涉嫌違法事項有關的單位和個人包括與涉嫌違法行為有直接關係的民事主體?┊,也包括沒有參与違法行為π?,但掌握違法行為情況的單位和個人∴♂⌒。主要指以下五類單位或個人:

4、明確利害關係人員應迴避《辦法》第二十七條規定♀⌒,存在影響或者可能影響依法公正履行職責情況的∵▽?,現場檢查人員應當按照履職迴避的相關規定予以迴避↑,並且不得參加相關事項的討論、審核和決定∴∵∟,不得以任何方式對相關事項施加影響⊿♀。被查機構認為檢查人員與其存在利害關係的∵,有權申請檢查人員迴避

1、明確可行使調查權的單位和個人《辦法》第四十三條、四十四條、四十五條規定∴,為了查清涉嫌違法行為⊿□,銀保監會及其派出機構可依據《銀行業監督管理法》、《保險法》的相關規定對與涉嫌違法事項有關的單位和個人進行調查☆♂。

7、可以跨部門跨地區聯合進行場檢《辦法》第十七條規定可以跨部門場檢﹡⊙♀,「銀保監會及其派出機構應當加強與政府相關部門的工作聯動♂,配合建立跨部門雙隨機聯合抽查工作機制π∵,必要時可以聯合其他部門開展對銀行業和保險業機構相關業務領域的現場檢查∵∟┊。」

8、抗拒調查構成犯罪將受司法處罰《辦法》第四十六條規定┊,調查人員依法開展相關調查時┊⌒,被調查單位和個人應當配合﹡□,如實說明有關情況☆♂☆,並提供有關文件、資料⌒﹡☆,不得拒絕、阻礙和隱瞞﹡。阻礙銀保監會及其派出機構工作人員依法執行調查任務的♂△,由銀保監會及其派出機構提請公安機關依法給予治安管理處罰⊙〇,涉嫌構成犯罪的△△□,依法向司法監察機關等部門移送┊。

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